聚焦信托业转型升级 共话高质量进展之路

时间:2022-12-21 13:59:39 推荐 718

作为服务实体经济的重要方式,近年来,信托行业在资金投入规模和业务创新力度上均有明显提升。当前在信托行业转型回归本源背景下,信托公司业务进展、信托行业竞争态势将有哪些变化?应当怎么在业务转型方面发力?

12月20日,在中国证券报主办的“2022中国股权投资进展论坛”上,多位信托业内人士以“转型背景下的信托业高质量进展之路”为主题展开对话。

着眼标品业务创新信托产品

标品业务进展是信托业转型的重要领域,中国外贸信托总经理卫濛濛表示,“就外贸信托而言,我们在2015年布局资本市场投资的业务条线,当时基于外贸信托的禀赋优势原则,选择以FOF产品为投资切入点。截至目前,外贸信托在FOF的大策略上资产治理规模已突破200亿元。”

江苏信托副总经理肖冬雪在会上介绍,“江苏信托从2019年正式开展标品业务,我们第一步是从固收业务做起,以债券投资的固收产品为主。截至目前,全公司的标品固收体量已达到350亿元左右,而且彻底是主动治理。”

据了解,从2021年开始,江苏信托开始成体系开展权益类投资,包括直截了当二级市场的投资以及TOF投资,目前差不多落地十几只产品。

百瑞信托执行总经理罗靖表示,百瑞信托目前的标品业务存续规模在400亿元左右,要紧以债券类为主,其他创新业务的业务规模近3000亿元。在业务转型方面,百瑞信托近两年要紧转型方向是产业金融,将其作为要紧进展方向,目前业务规模差不多突破1000亿元,进展速度较快。

紧贴实业加快转型进展

信托行业通过近五年的持续调整,信托业务的功能和结构已发生变化,行业正在迈入新的进展时期。在信托业转型中,机遇与挑战并存。

谈及信托业怎么解决转型进展的咨询题,肖冬雪提出了三个“紧密依靠”策略。

一是主要密依靠信托公司自身的资产治理能力。有别于其他资产治理机构的投资思路,是信托转型成败的关键点。

二是主要密依靠好托付人,应明白他们在什么样的市场下需要什么样的资产治理产品,这是信托公司需下大力度研究的课题。惟独有的放矢,推断好投资人的需求和风险偏好属性,提供对应产品和服务,才能更好开展信托转型业务。

三是主要密依靠系统和人才,建立起专业团队和信托文化。惟独发挥好人才和系统的两方面优势,才可以在资产治理行业的竞争中立足,实现信托业转型进展。

罗靖认为,要实现高质量进展,信托行业主要贴实业,提高对产业认知的深度,对产业认知的深度提升之后,才能明白这一产业的风险收益比、收益分布等事情。

改变展业思维助力高质量进展

展望将来,肖冬雪表示,信托行业三分类的监管指向已特别明确,江苏信托将在三分类的指引下,充分结合好公司的传统业务和传统优势,持续组建团队、完善系统,把标品业务坚持做下去,积极拥抱这一蓝海领域。

卫濛濛认为,在经济转型的大背景下,信托公司怎么迅速跟上宏观经济调整的进程尤为重要。“过去信托行业信贷思维运用得比较充分,在展业过程中支撑了特别多实体企业的扩张式增长,但将来更需要关注的是怎么样经过金融服务帮实体经济提质增效,挖潜节约成本、提升效能。”

“过去信托公司更多是以批发式的理念在做业务经营,将来除了接着发扬积累的优势,还要学会用零售思维去展业。”卫濛濛表示。

在厦门信托总经理助理林俊民看来,信托行业要进一步实现高质量进展,需要做到一个目标和三个聚焦。一个目标是要以满足人民群众需要的财富治理、资产服务为目标。要实现这一目标,需要做到三个聚焦:一是聚焦客群,聚集客群的风险偏好、期限偏好等,做好信托产品负债端的细分市场服务;二是聚焦能力,信托行业要聚焦服务能力、资管能力和投行能力;三是聚焦特色。信托行业的特色在于多资产、多策略,投资范围更加灵便广泛。每一家信托公司聚焦自家的特色,才能让信托行业真正成为一个具有特色的资管子行业。

来源:中证网