人工智能（AI）浪潮席卷而来，数字化、AI差不多成为证券行业习惯时代潮流、提升竞争力、实现高质量进展的必由之路。证券公司数字化、智能化转型过程中，一些新的技术创新成果崭露头角，推动券商商业模式创新，优化运营效率，提升客户体验。

10月25日，由中国证券报主办的“AI驱动数智赋能共建券业新生态”2023证券业金牛奖颁奖典礼暨数字金融创新进展大会在江苏省苏州市相城区举办。在“AI大模型时代到来，券商资管怎么应对”主题论坛上，国元证券总裁助理、客户资产治理总部总经理梁化彬，银河金汇证券资产治理有限公司总经理王青，华鑫证券资产治理部总经理陈辛润，广发证券资产治理（广东）有限公司副总经理、首席信息官蒋荣就券商资管业务怎么拥抱数字化转型进行了讨论。

探究AI大模型应用

AI大模型时代正在加速到来，作为金融市场的重要力量，证券公司怎么用好金融科技的力量促进自身资产治理业务转型，怎么更好地服务广大投资者，关于资本市场乃至中国经济的将来进展具有重要意义。在券商资管业务中，探究AI技术的应用怎么服务“为托付人治理好资产”这一目标，是券商资管人士当前的重点努力方向之一。

“AI大模型改变了用户体验，而用户体验一定会改变业务模式，改变商业模式，从而改变公司的运作模式。因为AI大模型的浮现，财富治理的客户服务、财富治理的顾咨询问能力、财富治理的KYC（了解客户），包括围绕财富治理提供后端投资服务的资产治理业务，都将围绕AI大模型的进展，发生新的整合和变化。”梁化彬介绍。

“目前我们体味比较深的是，AI可以给财富资管领域带来更精准、个性化的财富投资体验，有助于提升将来投资的绩效以及风险治理的水平。从投资者角度来讲，大数据的精准分析有助于分析一些个性化的需求，然后给出相应的投资组合建议，给投资者带来全新投资感觉。”王青认为，“AI时代来临，大伙儿又回到同样的起跑线。谁可以把握住下一轮风潮的机会，可能是各大资管机构都在关注的焦点。”

现时期来看，王青表示，资管机构对AI的应用还停留在经过自然语言的解读以及图象识别技术，给客户提供实时在线、迅捷的陪伴服务。“我们能够经过对客户的投资行为轨迹进行分析和跟踪，实时提出投资组合建议。另外市场比较关注的是，AI对资管投研、风控可以带来哪些成长与帮助。”

王青透露：“银河证券目前成立了数据中心，特意收集数据作为海量数据分析的基础。银河金汇也有量化的团队，将来我们会借助一些科研机构或者第三方的机构，做更多的合作和赋能。”

提升内功是根本

证券行业拥抱AI大模型时代的积极姿态下，因自身资源禀赋、战略规划等不同，各家公司在发力方向、组织制度安排等方面有所差异，但万变不离其宗，经过技术创新的手段提升投研、资管能力等内功是根本。

“我们作为一个中小资管机构，要做好技术创新的开拓，事实上是有较大难度的。然而假如整合到财富治理的框架中，事实上依然有很大的作为空间。我们前期跟第三方机构探讨的合作方案中，就有打造‘财富一体化平台’的设想，其中包括智能客服、资产配置小助手等功能。”陈辛润表示。他还讲，在“数字人”等产品应用过程中，这类新媒体手段，在成本合适的事情下能够大幅提高投资者教育工作的效率和服务能力，因为它能够全天候在岗，也可不能浮现太大的失误。

“这一轮AI浪潮的到来，我们深切感觉到业务层面、公司的上上下下对科技的拥抱度特别高。广发资管也在年初启动了内部的大模型推动，公司还成立了5个敏捷小组，所有业务线的一把手都参与这方面的研究调研，仔细梳理在各个业务域究竟有哪些可能有帮助的场景，进行尝试。”蒋荣表示，“这次的大模型可以贴近交易员、研究人员、投资经理，可以大幅地提升效率，可能并且带来过往其它技术不可能实现的一些新业态。”

“券商资管的投研层面，我们目前正在尝试经过扩展投研的上下游，进一步强化投研的深度，AI大模型的推广和应用将极大地节省人力成本和时刻成本。从宏观尺度进行投资组合的选择和优化，那个工作我们本身差不多应用多年，现在我们认为，大模型能够进一步拓展我们宏观研究的范围和深度，提升宏观研究向组合优化的时效性。”梁化彬讲。

“资管从业者事实上是着力于给客户带来良好的投资体验，这些智能是工具，怎么为资管机构所使用，需要专业的人才进行深度的解析。我们要回到资管机构‘研究制造价值’看家功夫的积累上，惟独我们的本领强了，才能对工具的应用进行推断，从而拿出可以真正提升投资绩效有效性的决策和依据。”王青讲。